Experts-comptables : avec RCA Consulting, découvrez comment aider vos clients à gérer leur trésorerie en période de crise

Les cabinets experts-comptables sont les premiers conseillers des entreprises en période de crise. Ils sont donc extrêmement sollicités par leurs clients dans le contexte économique actuel qui est très incertain. Voici quelques conseils pour aider vos clients à traverser cette crise. Ainsi qu’une liste de quelques mesures à mettre en place pour ne pas subir les répercussions des difficultés de trésorerie de vos clients.

Présentation de RCA Consulting

La société RCA Consulting a été créé en 2006 par Stéphane Regnier. Stéphane bénéficie d’une expérience de près de 25 ans dans le monde des experts-comptables. Il est cofondateur de la société RCA, un éditeur de logiciels présent dans quasiment la moitié des cabinets d’experts-comptables français. Aujourd’hui l’équipe de RCA Consulting aide les cabinets comptables, les dirigeants et DAF de TPE/PME et les professions libérales à améliorer leur gestion de trésorerie et de manière plus générale de leur organisation.  


Pour ce faire, ils utilisent l’ outil de trésorerie TurboPilot. Cet outil entièrement en ligne (SaaS) permet de réaliser des prévisions de trésorerie et d’exploitation, de mettre en place un suivi de trésorerie en temps réel avec import des fichiers comptables, d’estimer votre TVA à payer, de suivre vos encours clients et les relances à effectuer. Enfin vous pouvez aussi réaliser des hypothèses vous permettant de décider si vous êtes en mesure d’investir ou d’embaucher. Pour la première fois, vous aurez une trésorerie alignée avec votre comptabilité et une vision du futur fiable. 
En bref, TurboPilot c’est un logiciel de trésorerie intuitif qui permet d’obtenir une vue actualisée de votre trésorerie. Gagnez des heures d’administration, soyez payé plus rapidement et passez plus de temps à développer de nouvelles idées. 


Turbopilot simplifie les tâches administratives fastidieuses et vous permet de consacrer plus de temps à l’innovation. 


En tant que dirigeants d’entreprises, vous pourrez construire un budget de trésorerie solide en quelques clicks et réaliser un suivi fiable et rapide de vos finances grâce au tableau de bord des performances de l’entreprise pour prendre enfin des décisions en connaissance de cause. 
Turbopilot se trouve en première position du TOP 10 des logiciels de suivi de Trésorerie de la Fabrique du Net.

Dans cet article, nous verrons :

Comment aider vos clients à affronter la crise en trois étapes :

  • Faire un point avec son client : expliquer les mesures gouvernementales et envisager un plan d’action
  • Aider les entreprises à réaliser un budget de trésorerie pour repartir
  • Mettre en place un suivi de trésorerie rigoureux

Comment protéger votre cabinet de la crise économique :

  • Quelles actions mettre en place pour aider votre cabinet à traverser la crise ?

Faire un point avec son client : expliquer les mesures gouvernementales et envisager un plan d’action

Faire un point avec son client : expliquer les mesures gouvernementales et envisager un plan d’action


La première étape consiste à organiser un rendez-vous avec votre client afin de réaliser un bilan de sa situation financière en cette période de crise économique. Votre client est-il en grave difficultés de trésorerie ? Faut-il mettre en place des actions en urgence ?

Vous allez ensuite, en fonction de la situation de votre client lui expliquer les mesures gouvernementales qu’il peut mettre en place telles que :

  • Demander un Prêt Garanti par l’État (PGE). Forme de prêts mise en place par le service public jusqu’au 31 décembre 2020 pour aider les entreprises dont la trésorerie est impactée par la crise sanitaire. Ainsi les entreprises peuvent demander un prêt à leur banque ou un intermédiaire financier et ce prêt sera garanti par l’État.
  • Profiter du dispositif de renforcement des financements par affacturage permettant de soutenir la trésorerie des entreprises. Ce dispositif permettra aux entreprises de financer leur trésorerie grâce à l’affacturage dès qu’elles reçoivent une commande et de ne pas avoir à attendre l’émission de la facture. Ce type de financement est garanti par l’État et offre aux entreprises un gain moyen de 45 jours de trésorerie en comparaison à l’utilisation de l’affacturage usuel.
  • Utiliser les dispositifs d’avances remboursables et de prêts à taux bonifiés

Puis après avoir compris la situation et présenté à votre client les différentes possibilités vous allez ensemble réaliser un plan d’action.

Enfin votre rôle sera d’aider les entreprises clientes à remplir des formulaires de demandes de report (Urssaf, impôts directs, charges diverses), de remise d’impôts ou de chômage partiel.

Aider les entreprises à réaliser un budget de trésorerie pour repartir

La seconde grande étape à mettre en place pour aider vos clients est la réalisation d’un budget de trésorerie. L’objectif est de fournir à vos clients une visibilité à moyen et long termes. Cela passe tout d’abord par un prévisionnel de trésorerie, vous serez d’accord avec nous sans plan bien défini il est difficile d’avancer. En tant qu’expert-comptable vous pourrez ainsi aider vos clients à confectionner leurs prévisionnels d’exploitation et/ou de trésorerie.
Ces prévisionnels seront aussi très utiles pour décrocher un prêt PGE et vos clients les enverront directement à leur banquier.

Mettre en place un suivi de trésorerie rigoureux

Une fois que vous avez aidé vos clients à réaliser un budget de trésorerie, votre travail ne s’arrête pas là. Vous devez absolument les accompagner dans la mise en place d’un suivi de trésorerie très méticuleux et en temps réel.

Ce suivi est essentiel pour permettre à vos clients de prendre des décisions éclairées qui les aideront à survivre à la crise. Ils auront de la visibilité chaque jour sur leur niveau de trésorerie, ils pourront anticiper un retard de paiement et prendre des mesures comme négocier auprès d’un fournisseur un délai de paiement. Et enfin ils sauront quand investir et embaucher sans risquer une pénurie de trésorerie.

Le suivi de trésorerie est donc essentiel à la pérennité d’une entreprise. Voyons à présent les étapes pour mettre en place un bon suivi de trésorerie. Cela vous donnera une base pour conseiller vos clients.

Étape 1 : Tout d’abord vous pouvez les aider à déterminer leurs différents encaissements et décaissements. Cette étape a souvent déjà été réalisée lors de la création du budget de trésorerie. Cependant nous rappelons qu’il faut être rigoureux et n’oublier aucune recette ou dépense qui risquerait de complètement fausser les prévisions de trésorerie de vos clients.

Étape 2 : La seconde étape est d’entrer dans votre plan de trésorerie vos prévisions en termes d’encaissements et de décaissements, pour cela vos clients peuvent se baser sur leurs historiques de trésorerie car certains revenus et dépenses sont fixes.

Étape 3 : Enfin le suivi de trésorerie va consister à adapter les prévisions de trésorerie en renseignant de manière très régulière les encaissements et décaissements existants.

Étape 4 : En termes d’outil de suivi de trésorerie, vous pouvez bien évidemment conseiller à vos clients de réaliser un suivi de trésorerie sur Excel. Cependant cet outil présente des inconvénients. Le suivi de trésorerie sur Excel prend énormément de temps et il y a un risque d’erreur important puisque tout est fait à la main. De plus pour bien s’en servir dans le cadre de la réalisation de prévisions de trésorerie il faut idéalement avoir suivi une formation en modélisation financière.

Vos clients peuvent aussi tout simplement suivre la trésorerie depuis leur compte bancaire en ligne. Cependant s’ils ont plusieurs comptes en banque, il faudra réaliser un travail de rassemblement des différents soldes sur les comptes bancaires pour avoir une visibilité de leur trésorerie. De plus, dans la trésorerie la notion de flux est essentielle et si vous avez de la trésorerie aujourd’hui cela ne veut pas dire que vous en aurez demain.

Pour plus de simplicité, vous pouvez leur proposer d’utiliser TurboPilot, un logiciel de gestion de trésorerie en ligne. Ce logiciel permet un suivi des flux de trésorerie au quotidien. Ils gagneront du temps grâce à l’automatisation permise par l’outil et surtout ils auront une vision très claire qui leur permettra d’anticiper leurs besoins de trésorerie. C’est un outil essentiel pour gérer les imprévus notamment en période de crise. Mais aussi pour savoir quand vous pouvez investir ou embaucher.

Quelles actions mettre en place pour aider votre cabinet à traverser la crise ?

Même si votre rôle est bien évidemment d’aider vos clients à préserver leur trésorerie afin de sortir indemne de cette crise économique, vous devez aussi vous préserver. En effet, les entreprises ne sont pas les seules à être impactées par la crise actuelle, les cabinets d’experts-comptables le sont quasiment tout au temps puisqu’ils subissent les répercussions. C’est notamment lié au fait que tout le système tient parce que chacun se paie les uns les autres.

Voici une liste non exhaustive de mesures que vous pouvez implémenter pour que votre cabinet soit le moins impacté possible par la crise économique :

  • Mettre en place une prévision de trésorerie avec plusieurs simulations et un suivi fréquent
  • Réaliser un scoring de vos clients afin de concentrer vos efforts sur vos meilleurs clients
  • Anticiper une réduction dans la durée des encaissements et demander des financements
  • Consolider les fondamentaux de votre cabinet : lettres de mission, planification/pilotage, facturation, trésorerie (votre objectif doit par exemple être d’abaisser drastiquement l’encours client)
  • Lancement d’une stratégie innovante en termes de digital par exemple avec un marketing sur internet et des « tunnels de vente » efficaces permettant d’augmenter le nombre de vos clients
  • Mise en place d’un CRM pour capter les leads qui sont générés par votre stratégie marketing et réaliser un suivi professionnel des prospects pour n’en rater aucun